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民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资        基金托管契约     基金管制东谈主：民生加银基金管制有限公司     基金托管东谈主：中国建立银行股份有限公司          二零二五年五月                                                 目            录 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金            托管契约   鉴于民生加银基金管制有限公司系一家依照中国法律正当成立并灵验存续的 有限背负公司，按照干系法律律例的规章具备担任基金管制东谈主的阅历和能力，拟 召募刊行民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金；   鉴于中国建立银行股份有限公司系一家依照中国法律正当成立并灵验存续的 银行，按照干系法律律例的规章具备担任基金托管东谈主的阅历和能力；   鉴于民生加银基金管制有限公司拟担任民生加银养老作事天真配置搀和型证 券投资基金的基金管制东谈主，中国建立银行股份有限公司拟担任民生加银养老作事 天真配置搀和型证券投资基金的基金托管东谈主；   为明确民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金的基金管制东谈主和基金 托管东谈主之间的权益义务关系，特制订本托管契约；   除非另有约定，《民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金基金合同》 (以下简称“基金合同”)中界说的术语在用于本托管契约时应具有疏通的含义；若 有抗拒应以《基金合同》为准，并依其条目证明。   本基金信息流露事项以法律律例规章及基金合同“第十八部分 基金的信息披 露”约定的内容为准。   若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施时代的干系安排见基金合同和招募 说明书的规章。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金                   托管契约                 一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金管制东谈主   称号：民生加银基金管制有限公司   注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A   办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A   邮政编码：518026   法定代表东谈主：李业弟   成立日历：2008 年 11 月 3 日   批准建树机关及批准建树文号：中国证监会证监许可20081187 号   组织体式：有限背负公司（外商投资、非独资）   注册本钱：叁亿元   存续时代：永续规画   规画鸿沟：基金召募、基金销售、钞票管制和中国证监会许可的其他业务   （二）基金托管东谈主   称号：中国建立银行股份有限公司(简称：中国建立银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   邮政编码：100033   法定代表东谈主：张金良   成立日历：2004 年 9 月 17 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号   组织体式：股份有限公司   注册本钱：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续时代：捏续规画   规画鸿沟：招揽公众入款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证作事及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供维持箱作事；经中 国银行业监督管制机构等监管部门批准的其他业务。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金             托管契约          二、基金托管契约的依据、主义和原则   （一）签订托管契约的依据   本契约依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)等有 关法律律例、《基金合同》过甚他干系规章制订。   （二）签订托管契约的主义   签订本契约的主义是明确基金管制东谈主与基金托管东谈主之间在基金财产的维持、 投资运作、净值揣测、收益分派、信息流露及彼此监督等干系事宜中的权益义务 及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。   （三）签订托管契约的原则   基金管制东谈主和基金托管东谈主本着对等自发、淳厚信用、充分保护基金份额捏有 东谈主正当权益的原则，经协商一致，签订本契约。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金               托管契约       三、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据干系法律律例的规章及《基金合同》的约定，对基金 投资鸿沟、投资对象进行监督。              《基金合同》明确约定基金投资立场或证券遴荐标 准的，基金管制东谈主应按照基金托管东谈主要求的花样提供投资品种池，以便基金托管 东谈主运用干系本事系统，对基金内容投资是否相宜《基金合同》对于证券遴荐表率 的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资鸿沟为具有精熟流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 股票（含中小板、创业板过甚他经中国证监会核准上市的股票等）、存托凭证、 滋生器具（权证、股票期权、股指期货等）、债券（含国债、金融债、企业债、 公司债、次级债、可退换债券（含分离交易可转债）、央行单子、中期单子、短 期融资券、超短期融资券、可交换公司债券、中小企业私募债券等）、货币市集 器具、债券回购、钞票支捏证券、银行入款、大额存单、同行存单以及法律律例 或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须相宜中国证监会干系规章)。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行妥贴 方法后，不错将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：股票钞票占基金钞票的 0%-95%。基金捏有沿途权证 的市值不高出基金钞票净值的 3%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约和 股票期权合约等滋生器具所需缴纳的交易保证金后，保捏现款或者到期日在一年 以内的政府债券投资比例揣测不低于基金钞票净值的 5%，前述现款钞票不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等；本基金投资于与养老作事干系行业的证 券钞票不低于非现款基金钞票的 80%。   （二）基金托管东谈主根据干系法律律例的规章及《基金合同》的约定，对基金 投资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和赞助期限进行监督： 行业的证券钞票不低于非现款基金钞票的 80%； 需缴纳的交易保证金后，应当保捏不低于基金钞票净值 5%的现款或者到期日在一 年以内的政府债券，前述现款钞票不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等； 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金                  托管契约 的 0.5%； 产净值的 10%； 支捏证券限度的 10%； 捏有钞票支捏证券时代，淌若其信用品级下落、不再相宜投资表率，应在评级报 告讦布之日起 3 个月内给予沿途卖出； 本基金所禀报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 产净值的 40%；本基金在寰球银行间同行市齐集的债券回购最恒久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期； 钞票净值的 10%； 之和，不得高出基金钞票净值的 95%；    其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、 钞票支捏证券、买入返售金融钞票（不含质押式回购）等。 有的股票总市值的 20%； 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金               托管契约 算）应当相宜《基金合同》对于股票投资比例的干系约定； 得高出上一交易日基金钞票净值的 20%；   本基金在开动进行股指期货投资之前，应与基金托管东谈主、期货公司三方一同 就股指期货开户、清理、估值、交收等事宜另行签署契约《期货投资托管操作三 方备忘录》。 的 10%； 有合约行权所需的全额现款或交易所国法认同的可冲抵期权保证金的现款等价 物； 值按照行权价乘以合约乘数揣测； 素以致本基金不相宜前款所规章比例为止的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受 限钞票的投资； 展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保捏 一致；   除上述第 2、9、23、24 项外，因证券市集波动、期货市集波动、上市公司合 并、基金限度变动等基金管制东谈主之外的身分以致基金投资比例不相宜上述规章投 资比例的，基金管制东谈主应当在 10 个交易日内进行赞助，但中国证监会规章的稀疏 情形除外。法律律例另有规章的，从其规章。   基金管制东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜 基金合同的干系约定。在上述时代内，本基金的投资鸿沟、投资战略应当相宜基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起开 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金              托管契约 始。   法律律例或监管部门取消或赞助上述为止，如适用于本基金，基金管制东谈主在 履行妥贴方法后，则本基金投资不再受干系为止或按赞助后的规章履行。   （三）基金托管东谈主根据干系法律律例的规章及《基金合同》的约定，对本托 管契约第十五条第九款基金投资讳饰举止通过过后监督形式进行监督。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、内容 限定东谈主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当相宜基金的投资指标和投资战略，遵命基金份 额捏有东谈主利益优先的原则，防御利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集公谈合理价钱履行。干系交易必须事前得到基金托管东谈主的首肯，并按法 律律例给予流露。要紧关联交易应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的孤苦董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   （四）基金托管东谈主根据干系法律律例的规章及《基金合同》的约定，对基金 管制东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金 托管东谈主提供相宜法律律例及行业表率的、经介怀遴荐的、本基金适用的银行间债 券市集交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算形式。基金管制东谈主应 严格按照交易敌手名单的鸿沟在银行间债券市集遴荐交易敌手。基金托管东谈主监督 基金管制东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单进行交易和结算交易 形式。基金管制东谈主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名单及结算形式进行更 新，新名单详情前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照 契约进行结算。如基金管制东谈主根据市集情况需要临时赞助银行间债券市集交易对 手名单及结算形式的，应向基金托管东谈主说明事理，并在与交易敌手发生交易前 3 个职责日内与基金托管东谈主协商贬责。   基金管制东谈主负责对交易敌手的资信限定，按银行间债券市集的交易国法进行 交易，并负责贬责因交易敌手不履行合同而变成的纠纷及亏损，基金托管东谈主不承 担由此变成的任何法律背负及亏损。若未践约的交易敌手在基金托管东谈主与基金管 理东谈主详情的时刻前仍未承担误期背负过甚他干系法律背负的，基金管制东谈主不错对 相应亏损先行给予承担，然后再向干系交易敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间 债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主没 有按照事前约定的交易敌手或交易形式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金            托管契约 管制东谈主，基金托管东谈主不承担由此变成的任何损成仇背负。   （五）基金托管东谈主根据干系法律律例的规章及《基金合同》的约定，对基金 管制东谈主投资运动受限证券进行监督。   基金管制东谈主投资运动受限证券，应事前根据中国证监会干系规章，明确基金 投资运动受限证券的比例，制订严格的投资决策历程和风险限定轨制，防御流动 性风险、法律风险和操作风险等多样风险。基金托管东谈主对基金管制东谈主是否遵摄影 关轨制、流动性风险处置预案以及干系投资额度和比例等的情况进行监督。 为经中国证监会批准的非公开导行股票、公开导行股票网下配售部分等在刊行时 明确一如期限锁如期的可交易证券，不包括由于发布要紧音信或其他原因而临时 停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等运动受限证券。本基金 不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。   本基金投资的运动受限证券限于可由中国证券登记结算有限背负公司或中央 国债登记结算有限背负公司负责登记和存管，并可在证券交易所或寰球银行间债 券市集交易的证券。   本基金投资的运动受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管制东谈主负责 干系职责的落实和相助，并确保基金托管东谈主大致正常查询。因基金管制东谈主原因产 生的运动受限证券登记存管问题，变成基金托管东谈主无法安全维持本基金钞票的责 任与亏损，及因运动受限证券存管径直影响本基金安全的背负及亏损，由基金管 理东谈主承担。   本基金投资运动受限证券，不得预支任何体式的保证金。 批准。风险处置预案应包括但不限于因投资运动受限证券需要贬责的基金投资比 例为止失调、基金流动性费劲以及干系亏损的应答贬责设施，以及干系极度情况 的处置。基金管制东谈主应在初次投资运动受限证券前向基金托管东谈主提供基金投资非 公开导行股票干系流动性风险处置预案。   基金管制东谈主对本基金投资运动受限证券的流动性风险负责，确保对干系风险 采选积极灵验的设施，在合理的时刻内灵验贬责基金运作的流动性问题。如因基 金多量赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活费劲时，基金管制东谈主 应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担整个亏损。对本基金因投资流 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金              托管契约 通受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何背负。如因基金管制东谈主原 因导致本基金出现亏损以致基金托管东谈主承担连带抵偿背负的，基金管制东谈主应抵偿 基金托管东谈主由此遇到的亏损。 托管东谈主提交干系书面费力，并保证向基金托管东谈主提供的干系费力实在、准确、完 整。干系费力如有赞助，基金管制东谈主应实时提供赞助后的费力。上述书面费力包 括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公开导行股票的批准文献。   （2）非公开导行股票干系刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行费力。   （3）非公开导行股票刊行东谈主与中国证券登记结算有限背负公司或中央国债登 记结算有限背负公司签订的证券登记及作事契约。   （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 指定引子流露所投资非公开导行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金钞票净值的比例、锁如期等信息。   本基金干系投资运动受限证券比举例违抗干系为止规章，在合理期限内未能 进行实时赞助，基金管制东谈主应在两个职责日内编制临时证明书，给予公告。   （1）本基金投资运动受限证券时的法律律例谨守情况。   （2）在基金投资运动受限证券管制职责方面干系轨制、流动性风险处置预案 的建立与完善情况。   （3）干系比例为止的履行情况。   （4）信息流露情况。   （六）基金投资中小企业私募债券，基金管制东谈主应根据审慎原则，制定严格 的投资决策历程、风险限定轨制和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会 批准，以防御信用风险、流动性风险等多样风险。   基金托管东谈主对基金投资中小企业私募债券是否相宜比例为止进行过后监督， 如发现极度情况，应实时以书面体式陈说基金管制东谈主。基金管制东谈主应积极配合和 协助乙方的监督和核查。基金因投资中小企业私募债券导致的信用风险、流动性 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金             托管契约 风险，基金托管东谈主不承担任何背负。如因基金管制东谈主原因导致基金出现亏损以致 基金托管东谈主承担连带抵偿背负的，基金管制东谈主应抵偿基金托管东谈主由此遇到的亏损。   （七）基金投资股票期权，基金管制东谈主应制定基金参与股票期权交易的交易 结算模式，明确交易履行、清理交收、司帐核算、保证金存管等业务中的权益和 义务，建立资金安全保障机制，建立股票期权交易决策部门或小组，按照干系要 求作念好东谈主员培训职责，确保投资、风控等中枢岗亭东谈主员具备股票期权业务学问和 相应的专科能力，同期授权特定的管制东谈主员负责股票期权的投资审批事项，制定 相应的投资股票期权风险管制办法。以套期保值为主要主义，根据投资决策历程 和风险限定历程，以严慎性为原则参与股票期权，切实保护捏有东谈主的正当权益。   基金托管东谈主应加强对基金参与股票期权交易的监督、核查和风险限定，切实 保护捏有东谈主的正当权益。基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金因投资股票期权导致的信用风险、流动性风险，基金托管东谈主不承担任何背负。 如因基金管制东谈主原因导致基金出现亏损以致基金托管东谈主承担连带抵偿背负的，基 金管制东谈主应抵偿基金托管东谈主由此遇到的亏损。   本产物如需参加期权交易，应当按照现存证券账户开立形式向中国证券登记 结算有限背负公司肯求新开立一个相似证券账户，基金管制东谈主负责将该证券账户 指定交易在证券公司或期货公司，由相应证券公司（或期货公司）为本产物开立 滋生品合约账户后，再通过该证券公司（或期货公司）参与期权交易。   （八）基金托管东谈主根据干系法律律例的规章及《基金合同》的约定，对基金 钞票净值揣测、基金份额净值揣测、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、 基金收益分派、干系信息流露、基金宣传推介材料中登载基金事迹进展数据等进 行监督和核查。   （九）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的上述事项及投资指示或内容投资运作违 反法律律例、      《基金合同》和本托管契约的规章，应实时以电话提醒或书面教唆等 形式陈说基金管制东谈主限期矫正。基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督 和核查。基金管制东谈主收到书面陈说后应不才一职责日前实时查对并以书面体式给 基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行证明或举证，说明违法原因及纠 正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随 时对陈说县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主陈说的 违法事项未能在限期内矫正的，基金托管东谈主应证明中国证监会。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金            托管契约   （十）基金管制东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、《基金合同》 和本托管契约对基金业求履行核查。对基金托管东谈主发出的书面教唆，基金管制东谈主 应在规章时刻内回应并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行证明或举证；对基金托 管东谈主按照法律律例、         《基金合同》和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监 督证明的事项，基金管制东谈主应积极配合提供干统统据费力和轨制等。   （十一）若基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据交易方法也曾收效的指示违抗法 律、行政律例和其他干系规章，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即陈说基 金管制东谈主，由此变成的亏损由基金管制东谈主承担。   （十二）基金托管东谈主发现基金管制东谈主有要紧违法举止，应实时证明中国证监 会，同期陈说基金管制东谈主限期矫正，并将矫正成果证明中国证监会。基金管制东谈主 无正大事理，拒却、讳饰对方根据本托管契约规章利用监督权，或采选拖延、欺 诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提议告戒仍不改正的， 基金托管东谈主应证明中国证监会。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金           托管契约         四、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管制东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东谈主安全维持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需 账户、复核基金管制东谈主揣测的基金钞票净值和基金份额净值、根据基金管制东谈主指 令办理清理交收、干系信息流露和监督基金投资运作等举止。   （二）基金管制东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管制、未履行或无故延伸履行基金管制东谈主资金划拨指示、泄漏基金投资信息等 违抗《基金法》、        《基金合同》、本契约过甚他干系规章时，应实时以书面体式陈说 基金托管东谈主限期矫正。基金托管东谈主收到陈说后应实时查对并以书面体式给基金管 理东谈主发出回函，说明违法原因及矫正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上 述规如期限内，基金管制东谈主有权随时对陈说县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。 基金托管东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查举止，包括但不限于：提交干系费力以 供基金管制东谈主核查托管财产的完好性和实在性，在规章时刻内回应基金管制东谈主并 改正。   （三）基金管制东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法举止，应实时证明中国证监会， 同期陈说基金托管东谈主限期矫正，并将矫正成果证明中国证监会。基金托管东谈主无正 当事理，拒却、讳饰对方根据本契约规章利用监督权，或采选拖延、诓骗等技能 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管制东谈主提议告戒仍不改正的，基金管 理东谈主应证明中国证监会。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金               托管契约                 五、基金财产的维持   （一）基金财产维持的原则 务和其他基金的托管业求实行严格的分账管制，确保基金财产的完好与孤苦。 两边可另行协商贬责。基金托管东谈主未经基金管制东谈主的指示，不得自交运用、刑事背负、 分派本基金的任何钞票（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限背负公司 结算数据完成场内交易交收、开户银行或登记结算机构扣收结算费和账户孤寒费 等用度）。 到账日历并陈说基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时陈说基金管制东谈主采选设施进行催收。由此给基金财产变成亏损的，基金管 理东谈主应负责向干系当事东谈主追偿基金财产的亏损，基金托管东谈主对此不承担任何背负。 基金财产。   （二）基金召募时代及召募资金的验资 业银行或者从事客户交易结算交易资金存管的生意银行等营业机构开立的“基金 召募专户”。该账户由基金管制东谈主开立并管制。 金份额捏有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等干系规章后，基金管制东谈主应将 属于基金财产的沿途资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在规章时刻 内，礼聘具有从事证券干系业务阅历的司帐师事务所进行验资，出具验资证明。 出具的验资证明由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 规章办理退款等事宜。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金            托管契约   （三）基金银行账户的开立和管制 金管制东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主保 管和使用。 和基金管制东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的举止。 理基金钞票的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 金联名的证券账户。 东谈主和基金管制东谈主不得出借或未经对方首肯私自转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务之外的举止。 理和运用由基金管制东谈主负责。   证券账户开户费由本基金财产承担，于证券账户开立次月第七个职责日由基 金托管东谈主从本基金银行入款账户中径直扣收；若因基金银行入款余额不足导致证 券账户开户费无法扣收，基金托管东谈主顺延至次月第七个职责日进行扣收；证券账 户开立后贯穿六个月内，因本基金银行入款余额捏续不足导致证券账户开户费无 法扣收的，基金管制东谈主有义务先行支付基金托管东谈主垫付的开户用度。 算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限背负公司的一 级法东谈主清理职责，基金管制东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金、交收 资金等的收取按照中国证券登记结算有限背负公司的规章以及基金管制东谈主与基金 托管东谈主签署的《托管银行证券资金结算契约》履行。 投资品种的投资业务，触及干系账户的开立、使用的，若无干系规章，则基金托 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金            托管契约 管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规章履行。   （五）债券托管专户的开设和管制   《基金合同》收效后，基金管制东谈主负责以本基金的口头肯求并取得插足寰球 银行间同行拆借市集的交易阅历，并代表基金进行交易；基金托管东谈主根据中国东谈主 民银行、银行间市集登记结算机构的干系规章，以本基金口头在银行间市集登记 结算机构开立债券托管账户，捏有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行 间市集债券的结算。基金管制东谈主和基金托管东谈主共同代表基金签订寰球银行间债券 市集债券回购主契约。   （六）其他账户的开立和管制 同》约定的其他投资品种的投资业务时，淌若触及干系账户的开设和使用，由基 金管制东谈主协助托管东谈主根据干系法律律例的规章和《基金合同》的约定，开立干系 账户。该账户按干系国法使用并管制。   （七）基金财产投资的干系有价凭证等的维持   基金财产投资的干系什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管 东谈主存放于基金托管东谈主的维持库，也可存入中央国债登记结算有限背负公司、中国 证券登记结算有限背负公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代维持库， 维持凭证由基金托管东谈主捏有。什物证券、银行如期入款证实书等有价凭证的购买 和转让，按基金管制东谈主和基金托管东谈主两边约定办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主 之外机构内容灵验限定的钞票或其维持不承担任何背负。   （八）与基金财产干系的要紧合同的维持   与基金财产干系的要紧合同的签署，由基金管制东谈主负责。由基金管制东谈主代表 基金签署的、与基金财产干系的要紧合同的原件分别由基金管制东谈主、基金托管东谈主 维持。除本契约另有规章外，基金管制东谈主代表基金签署的与基金财产干系的要紧 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息流露契约及基金投资业务中产生 的要紧合同，基金管制东谈主应保证基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份本来的 原件。基金管制东谈主应在要紧合同签署后实时以加密形式或两边协商一致的其他方 式，将要紧合同传真给基金托管东谈主，并在三十个职责日内将本来投递基金托管东谈主 处。要紧合同的维持期限为《基金合同》停止后 15 年。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金            托管契约             六、指示的发送、证实及履行   基金管制东谈主在运用基金财产时向基金托管东谈主发送资金划拨过甚他款项付款指 令，基金托管东谈主履行基金管制东谈主的指示、办理基金名下的资金交往等干系事项。   （一）基金管制东谈主对发送指示东谈主员的书面授权 留印鉴及被授权东谈主署名样本，授权文献应注明被授权东谈主相应的权限。 权文献中载明具体收效时刻的，该收效时刻不得早于基金托管东谈主收到授权文献并 经电话证实的时点。如早于，则以基金托管东谈主收到授权文献并经电话证实的时点 为授权文献的收效时刻。 及干系操作主谈主员之外的任何东谈主泄漏。但法律律例规章或有权机关要求的除外。   （二）指示的内容 金额、账户等，加盖预留印鉴并由被授权东谈主署名。   （三）指示的发送、证实及履行的时刻和方法   基金管制东谈主发送指示应接纳加密传真形式或两边协商一致的其他形式。   基金管制东谈主应按照法律律例和《基金合同》的规章，在其正当的规画权限和 交易权限内发送指示；被授权东谈主应严格按照其授权权限发送指示。对于被授权东谈主 依约定方法发出的指示，基金管制东谈主不得否定其效率。但淌若基金管制东谈主也曾撤 销或改变对被授权东谈主的授权，况且基金托管东谈主根据本契约证实后，则对于尔后该 被授权东谈主无权发送的指示，或超权限发送的指示，基金管制东谈主不承担背负，授权 已改变但未经基金托管东谈主证实的情况除外。   指示发出后，基金管制东谈主应实时以电话形式向基金托管东谈主证实。   基金管制东谈主应在交易杀青后将银行间同行市集债券交易成交单加盖预留印鉴 后实时传真给基金托管东谈主，并电话证实。淌若银行间簿记系统也曾生成的交易需 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金                   托管契约 要取消或停止，基金管制东谈主要书面陈说基金托管东谈主。   基金托管东谈主应指定专东谈主继承基金管制东谈主的指示，预先陈说基金管制东谈主其名单， 并与基金管制东谈主约定指示发送和继承形式。指示到达基金托管东谈主后，基金托管东谈主 应指定专东谈主立即审慎考证指示的要素是否都全，并将指示所载署名和印鉴与授权 文献进行口头实在性及权限鸿沟查对，复核无误后应在规如期限内履行，不得延 误，如有疑问必须实时陈说基金管制东谈主。   基金管制东谈主尽量于划款前 1 个职责日向基金托管东谈主发送指示并证实。对于要 求今日到账的指示，必须在今日 15:30 前向基金托管东谈主发送，15:30 之后发送的， 基金托管东谈主勤奋履行，但不成保证划账得手。淌若要求今日某一时点到账的指示， 则指示需要提前 2 个职责小时发送，并干系付款条件也曾具备。基金托管东谈主将视 付款条件具备时为指示投递时刻。对新股申购网下刊行业务，基金管制东谈主应在网 下申购缴款日(T 日)的前一职责日放工前将指示发送给基金托管东谈主，指示发送时刻 最迟不应晚于 T 日上昼 10:00。对于中国证券登记结算有限背负公司实行 T+0 非担 保交收的业务，基金管制东谈主应在交易日 14：00 前将划款指示发送至托管东谈主。因基 金管制东谈主指示传输不足时，以致资金未能实时划入中登公司所变成的亏损由基金 管制东谈主承担，包括抵偿在深圳市集引起其他托管客户交易失败、抵偿因占用结算 参与东谈主最低备付金带来的利息亏损。基金管制东谈主应确保基金托管东谈主在履行指示时， 基金资金账户有饱和的资金余额，在基金资金头寸充足的情况下，基金托管东谈主对 基金管制东谈主相宜法律律例、《基金合同》、本契约的指示不得拖延或拒却履行。   （四）基金管制东谈主发送造作指示的情形和处理方法   基金管制东谈主发送造作指示的情形包括指示违抗法律律例和《基金合同》，指示 发送东谈主员无权或超过权限发送指示。   基金托管东谈主在履行监督职能时，发现基金管制东谈主的指示造作时，有权拒却执 行，并实时陈说基金管制东谈主改正。如需撤消指示，基金管制东谈主应出具书面说明， 并加盖业务用章。   （五）基金托管东谈主依照法律律例暂缓、拒却履行指示的情形和处理方法   若基金托管东谈主发现基金管制东谈主的指示违抗法律律例，或者违抗《基金合同》 约定的，有权视情况暂缓或拒却履行，立即陈说基金管制东谈主。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金            托管契约   （六）基金托管东谈主未按照基金管制东谈主指示履行的处理方法   基金托管东谈主由于自己原因，未按照基金管制东谈主发送的指示履行并对基金财产 或投资东谈主变成的径直亏损，由基金托管东谈主抵偿由此变成的径直亏损。   （七）更换被授权东谈主员的方法   基金管制东谈主更换被授权东谈主、改变或停止对被授权东谈主的授权，应立行将新的授 权文献以传真形式陈说基金托管东谈主，并经电话证实后收效，原授权文献同期废止。 新的授权文献在传真发出后七个职责日内投递文献本来。新的授权文献收效之后， 本来投递之前，基金托管东谈主按照新的授权文献传真件内容履行干系业务，淌若新 的授权文献本来与传真件内容不同，由此产生的背负由基金管制东谈主承担。基金管 理东谈主更换被授权东谈主陈说收效后，对于已被撤换的东谈主员无权发送的指示，或被改变 授权东谈主员超权限发送的指示，基金管制东谈主不承担背负。基金托管东谈主更换接受基金 管制东谈主指示的东谈主员，应提前通过灌音电话陈说基金管制东谈主。   （八）其他事项   基金托管东谈主在继承指示时，应答指示的要素是否都全、印鉴与被授权东谈主是否 与预留的授权文献内容相符进行查验，如发现问题，应实时证明基金管制东谈主，基 金托管东谈主对履行基金管制东谈主的正当指示对基金财产变成的亏损不承担抵偿背负。   基金参与认购未上市债券时，基金管制东谈主应代表本基金与敌手方签署干系合 同或契约，明确约定债券过户具体事宜。不然，基金管制东谈主需对所认购债券的过 户事宜承担相应背负。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金            托管契约               七、交易及清理交收安排   （一）遴荐证券、期货买卖的证券、期货规画机构   基金管制东谈主应瞎想遴荐证券买卖的证券规画机构的表率和方法。基金管制东谈主 负责遴荐证券规画机构，租用其交易单元动作基金的专用交易单元。基金管制东谈主 和被选中的证券规画机构签订寄予契约，基金管制东谈主应提前陈说基金托管东谈主，并 依据基金托管东谈主要求提供干系费力，以便基金托管东谈主肯求办理继承结算数据手续。 基金管制东谈主应根据干系规章，在基金的半年度证明和年度证明中将所选证券规画 机构的干系情况及交易信息给予流露，并将该等情况及基金交易单元号、佣金费 率等基本信息以及变更情况实时以书面体式陈说基金托管东谈主。   基金管制东谈主负责遴荐为本基金提供期货交易作事的期货经纪公司，并与其签 订期货经纪合同。基金管制东谈主、基金托管东谈主和期货公司等可就基金参与股指期货 交易的具体事项另行签订契约约定。   （二）基金投资证券后的清理交收安排   基金管制东谈主与基金托管东谈主应根据干系法律律例及干系业务国法，签订《托管   银行证券资金结算契约》，如投资港股通，还需签订《证券投资基金港股通结 算补充契约》，用以具体明确基金管制东谈主与基金托管东谈主在证券交易资金结算业务中 的背负。   根据中国证券登记结算有限背负公司规章，在每月前 3 个职责日内，中国证 券登记结算有限背负公司对结算参与东谈主的最低结算备付金、结算保证金名额进行 再行核算、赞助。基金托管东谈主在中国证券登记结算有限背负公司赞助最低结算备 付金、结算保证金当日，在账户资金证明中响应赞助后的最低备付金和结算保证 金。基金管制东谈主应预留最低备付金和结算保证金，并根据中国证券登记结算有限 背负公司详情的内容最低备付金、结算保证金数据为依据安排资金运作，赞助所 需的现款头寸。   基金托管东谈主负责基金买卖证券的清理交收。场内资金结算由基金托管东谈主根据 中国证券登记结算有限背负公司结算数据办理；场外资金汇划由基金托管东谈主根据 基金管制东谈主的交易划款指示具体办理。   淌若因为基金托管东谈主自己原因在清理上变成基金财产的径直亏损，应由基金 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金                 托管契约 托管东谈主负责抵偿；淌若因为基金管制东谈主未事前陈说基金托管东谈主增多交易单元等事 宜，以致基金托管东谈主继承数据不完好，变成清理邪恶的背负由基金管制东谈主承担； 淌若因为基金管制东谈主未事前陈说需要单独结算的交易，变成基金钞票亏损的由基 金管制东谈主承担；淌若由于基金管制东谈主违抗市集操作国法的规章进行超买、超卖及 质押券欠库等原因变成基金投资清理费劲和风险的，基金托管东谈主发现后应立即通 知基金管制东谈主，由基金管制东谈主负责贬责，由此给基金托管东谈主、本基金和基金托管 东谈主托管的其他钞票变成的径直亏损由基金管制东谈主承担。   基金管制东谈主应采选合理、必要设施，确保 T 日日终有饱和的资金头寸完成 T+1 日中国证券登记结算有限背负公司的资金交收结算；如因基金管制东谈主原因导致资 金头寸不足，基金管制东谈主应在 T+1 日上昼 12：00 前补足透提款项，确保资金清理。 淌若未遵命上述规章备足资金头寸，影响基金钞票的清理交收及基金托管东谈主与中 国证券登记结算有限背负公司之间的一级清理，由此给基金托管东谈主、基金钞票及 基金托管东谈主托管的其他钞票变成的径直亏损由基金管制东谈主负责。   根据中国证券登记结算有限背负公司结算规章，基金管制东谈主在进行融资回购 业务时，用于融资回购的债券将动作偿还融资回购到期购回款的质押券。如因基 金管制东谈主原因变成债券回购交收误期或因折算率变化变成质押欠库，导致中国证 券登记结算有限背负公司欠库扣款或对证押券进行处置变成的投资风险和亏损由 基金管制东谈主承担。   实行场内 T+0 交收的资金清理按照基金托管东谈主的干系规章历程履行。   （1）交易记载的查对   基金管制东谈主与基金托管东谈主按日进行交易记载的查对。逐日对外流露净值之前， 必须保证今日整个内容交易记载与基金司帐账簿上的交易记载都备一致。淌若实 际交易记载与司帐账簿记载不一致，变成基金司帐核算不完好或不实在，由此导 致的亏损由基金管制东谈主承担。   （2）资金账主义查对   资金账目由基金管制东谈主与基金托管东谈主按日核实。   （3）证券账主义查对   基金管制东谈主和基金托管东谈主每交易日杀青后查对基金证券账目，确保两边账目 相符。基金管制东谈主和基金托管东谈主每月月末查对什物证券账目。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金              托管契约   （三）基金申购和赎回业务处理的基本规章 金托管东谈主。基金管制东谈主应答传递的申购、赎回、退换怒放式基金的数据实在性负 责。基金托管东谈主应实时查收申购及转入资金的到账情况并根据基金管制东谈主指示及 时划付赎回及转出款项。 整。 和盖印收效的纸制清理汇总表)，如因多样原因，该系统无法正常发送，两边可协 商贬责处理形式。基金管制东谈主向基金托管东谈主发送的数据，两边各自按干系规章保 存。 时进行。不然，由基金管制东谈主承担相应的背负。   为温和申购、赎回及分成资金汇划的需要，由基金管制东谈主开立资金清理的专 用账户，该账户由登记机构管制。 到账日历并陈说基金托管东谈主，到账日应收款莫得到达基金资金账户的，基金托管 东谈主应实时陈说基金管制东谈主采选设施进行催收，由此变成基金亏损的，基金管制东谈主 应负责向干系当事东谈主追偿基金的亏损。   拨付赎回款或进行基金分成时，如基金资金账户有饱和的资金，基金托管东谈主 应按时拨付；因基金资金账户莫得饱和的资金，导致基金托管东谈主不成按时拨付， 如系基金管制东谈主的原因变成，背负由基金管制东谈主承担，基金托管东谈主不承担垫款义 务。   除申购款项到达基金资金账户需两边按约定形式对账外，回购到期付款和与 投资干系的付款、赎回和分成资金划拨时，基金管制东谈主需向基金托管东谈主下达指示。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金                 托管契约   资金指示的花样、内容、发送、继承和证实形式等与投资指示疏通。   （四）申赎净额结算   基金托管账户与“基金清理账户”间的资金结算遵命“全额清理、净额交收” 的原则，逐日(T 日：资金交收日，下同)按照托管账户应收资金与应付资金的差额 来详情托管账户净应收额或净应付额，以此详情资金交收额。当存在托管账户净 应收额时，基金管制东谈主应在 T 日 15:00 之前从基金清理账户划往基金托管账户；当 存在托管账户净应付额时，基金托管东谈主按基金管制东谈主的划款指示将托管账户净应 付额在 T 日 12:00 之前划往基金清理账户。   （五）基金退换 告基金托管东谈主并就干系事宜进行协商。 清理和数据传递的时刻、方法及托管契约当事东谈主承担的权责按基金管制东谈主届时的 公告履行。 公告。   （六）基金现款分成 的干系规章在中国证监会指定引子上公告并报中国证监会备案。 基金托管东谈主发送现款红利的划款指示，基金托管东谈主应实时将资金划入专用账户。   （七）投资银行入款的止境约定 入款风险限定补充契约》。 以便基金托管东谈主有饱和的时刻履行相应的业务操作方法。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金                托管契约            八、基金钞票净值揣测和司帐核算   （一）基金钞票净值的揣测、复核与完成的时刻及方法 照每个职责日闭市后，基金钞票净值除以当日基金份额的余额数目揣测，精准到   基金管制东谈主于每个职责日揣测基金钞票净值及基金份额净值，并按规章公告。 《基金合同》的规章暂停估值时除外。基金管制东谈主每个职责日对基金钞票估值后， 将基金份额净值成果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主 对外公布。   （二）基金钞票估值方法和稀疏情形的处理   基金所领有的股票、存托凭证、滋生器具、债券和银行入款本息、应收款项、 其它投资等钞票及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生 要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市 价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发 生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化身分， 赞助最近交易市价，详情公允价钱； 相应品种当日的估值净价估值，估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未 发生要紧变化，按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值净价估值。如最近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考肖似投资品 种的现行市价及要紧变化身分，赞助最近交易市价，详情公允价钱； 的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金            托管契约 到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变 化，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价 减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近 交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变 化身分，赞助最近交易市价，详情公允价钱； 易所上市的钞票支捏证券，接纳估值本事详情公允价值，在估值本事难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）处于未上市时代的有价证券应永别如下情况处理： 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 上市的合并股票的估值方法估值；非公开导行有明确锁如期的股票，按监管机构 或行业协会干系规章详情公允价值。   （3）寰球银行间债券市集交易的债券、钞票支捏证券等固定收益品种，接纳 估值本事详情公允价值。   （4）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日 无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交易日结算 价估值。   （5）本基金投资股票期权合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日 无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交易日结算 价估值。   （6）中小企业私募债券，接纳估值本事详情公允价值，在估值本事难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （7）如有可信左证标明按上述方法进行估值不成客不雅响应其公允价值的，基 金管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管制东谈主可在履行妥贴方法后， 接纳舞动订价机制，以确保基金估值的公谈性。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金                 托管契约   （9）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票履行。   （10）存在干系法律律例以及监管部门有干系范例且适用于本基金的，从其 规章。如有新增事项，按国度最新规章估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗《基金合同》订明的估值方法、 方法及干系法律律例的规章或者未能充分孤寒基金份额捏有东谈主利益时，应立即通 知对方，共同查明原因，两边协商贬责。   根据干系法律律例，基金钞票净值揣测和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主 承担。本基金的基金司帐背负方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金干系的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分扣问后，仍无法达成一请安见的，基金 管制东谈主向基金托管东谈主出具加盖公章的书面说光辉，按照基金管制东谈主对基金钞票净 值的揣测成果对外给予公布。   基金管制东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第(7)项进行估值时，所变成的错误不 动作基金钞票估值造作处理。   （三）基金份额净值造作的处理形式 值造作；基金份额净值出现造作时，基金管制东谈主应当立即给予矫正，通报基金托 管东谈主，并采选合理的设施防卫亏损进一步扩大；造作偏差达到基金份额净值的 金份额净值的 0.5%时，基金管制东谈主应当公告；当发生净值揣测造作时，由基金管 理东谈主负责处理，由此给基金份额捏有东谈主和基金变成亏损的，应由基金管制东谈主先行 赔付，基金管制东谈主按邪恶情形，有权向其他当事东谈主追偿。 时，基金管制东谈主和基金托管东谈主应根据内容情况界定两边承担的背负，经证实后按 以下条目进行抵偿：   (1)本基金的基金司帐背负方由基金管制东谈主担任，与本基金干系的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分扣问后，尚不成达成一致时，按基金管制东谈主的建议执 行，由此给基金份额捏有东谈主和基金财产变成的亏损，由基金管制东谈主负责赔付。   (2)若基金管制东谈主揣测的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证实后公告，而且 基金托管东谈主未对揣测过程提议疑义或要求基金管制东谈主书面说明，基金份额净值出 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金              托管契约 错且变成基金份额捏有东谈主亏损的，应根据法律律例的规章对投资者或基金支付赔 偿金，就内容向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管制东谈主与基金托管东谈主按照拂 理费和托管费的比例各自承担相应的背负。   (3)如基金管制东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的揣测成果，天然屡次再行计 算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基 金管制东谈主的揣测成果对外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金变成的亏损，由基 金管制东谈主负责赔付。   (4)由于基金管制东谈主提供的信息造作（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值揣测造作而引起的基金份额捏有东谈主和基金财产的亏损，由 基金管制东谈主负责赔付。 干系司帐轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然也曾 采选必要、妥贴、合理的设施进行查验，然而未能发现该造作而变成的基金钞票 估值造作，基金管制东谈主、基金托管东谈主免除抵偿背负。但基金管制东谈主、基金托管东谈主 应积极采选必要的设施排除或缩小由此变成的影响。 基金管制东谈主揣测成果为准。 行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 时； 认后，基金管制东谈主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度干系部门规章的司帐轨制履行。   （六）基金账册的建立   基金管制东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐证明。基金管制东谈主、基金 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金              托管契约 托管东谈主分别孤苦时建树、记载和维持本基金的全套账册。若基金管制东谈主和基金托 管东谈主对司帐处理方法存在不对，应以基金管制东谈主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金钞票净值的揣测和公告的，以基金 管制东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与证明的编制和复核   基金财务报表由基金管制东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金管制东谈主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。核 对不符时，应实时陈说基金管制东谈主共同查出原因，进行赞助，直至两边数据都备 一致。   (1)报表的编制   基金管制东谈主应当在每月杀青后 5 个职责日内完成月度报表的编制；在每个季 度杀青之日起 15 个职责日内完成基金季度证明的编制；在上半年杀青之日起 60 日内完成基金半年度证明的编制；在每年杀青之日起 90 日内完成基金年度证明的 编制。基金年度证明的财务司帐证明应当经过审计。                       《基金合同》收效不足两个月 的，基金管制东谈主不错不编制当期季度证明、半年度证明或者年度证明。   (2)报表的复核   基金管制东谈主应实时完成报表编制，将干系报表提供基金托管东谈主复核；基金托 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管制东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行赞助，赞助以国度干系规章为准。   基金管制东谈主应留足充分的时刻，便于基金托管东谈主复核干系报表及证明。   （八）基金管制东谈主应在编制季度证明、半年度证明或者年度证明之前实时向 基金托管东谈主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制成果。   （九）实施侧袋机制时代的基金钞票估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金             托管契约                 九、基金收益分派   基金收益分派是指按规章将基金的可分派收益按基金份额进行比例分派。   （一）基金收益分派的原则   基金收益分派应遵命下列原则： 分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》收效动怒 3 个月可不进行收益 分派； 利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的 收益分派形式是现款分成； 份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；   （二）基金收益分派的时刻和方法   本基金收益分派决策由基金管制东谈主拟订，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 指定引子公告并报中国证监会备案。基金红利披发日距离收益分派基准日（即可 供分派利润揣测截止日）的时刻不得高出 15 个职责日。基金收益分派决策公告后 (依据具体决策的规章)，基金管制东谈主就支付的现款红利向基金托管东谈主发送划款指 令，基金托管东谈主按照基金管制东谈主的指示实时进行分成资金的划付。   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额捏有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的揣测方 法，依照《民生加银基金管制有限公司怒放式基金业务国法》履行。   （三）实施侧袋机制时代的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规章。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金              托管契约                 十、基金信息流露   （一）守密义务   基金托管东谈主和基金管制东谈主应按法律律例、                    《基金合同》的干系规章进行信息披 露，拟公开流露的信息在公开流露之前应予守密。除按《基金法》、《基金合同》、 《信息流露办法》过甚他干系规章进行信息流露外，基金管制东谈主和基金托管东谈主对 基金运作中产生的信息以及从对方得到的业务信息应予守密。然而，如下情况不 应视为基金管制东谈主或基金托管东谈主违抗守密义务： 监会等监管机构的号令、决定所作念出的信息流露或公开。   （二）信息流露的内容   基金的信息流露内容主要包括基金招募说明书、《基金合同》、托管契约、基 金份额发售公告、基金召募情况、               《基金合同》收效公告、基金钞票净值、基金份 额净值、基金份额申购、赎回价钱、基金如期证明（包括基金年度证明、基金半 年度证明和基金季度证明）、临时证明、澄莹公告、基金份额捏有东谈主大会决议、基 金投资股指期货的信息流露、基金投资中小企业私募债券的信息流露、基金投资 钞票支捏证券的信息流露、基金投资股票期权的信息流露、中国证监会规章的其 他信息。基金年度证明需经具有从事证券干系业务阅历的司帐师事务所审计后， 方可流露。   （三）基金托管东谈主和基金管制东谈主在信息流露中的职责和信息流露方法   基金托管东谈主和基金管制东谈主在信息流露过程中应以保护基金份额捏有东谈主利益为 宗旨，淳厚信用，严守奥秘。基金管制东谈主负责办理与基金干系的信息流露事宜， 基金托管东谈主应当按照干系法律律例和《基金合同》的约定，对于本章第（二）条 规章的应由基金托管东谈主复核的事项进行复核，基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主给予公布。   对于不需要基金托管东谈主(或基金管制东谈主)复核的信息，基金管制东谈主(或基金托管 东谈主)在公告前应奉告基金托管东谈主(或基金管制东谈主)。   基金管制东谈主和基金托管东谈主应积极配合、彼此监督，保证其履行按照法定形式 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金           托管契约 和限时流露的义务。   基金管制东谈主应当在中国证监会规章的时刻内，将应予流露的基金信息通过指 定引子流露。根据法律律例应由基金托管东谈主公开流露的信息，基金托管东谈主将通过 指定引子公开流露。   当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸流露基金干系信 息：   (1)不可抗力；   (2)出现基金合同约定的暂停估值的情形；   (3)法律律例、基金合同或中国证监会规章的情况。   按干系规章须经基金托管东谈主复核的信息流露文献，由基金管制东谈主草拟、并经 基金托管东谈主复核后由基金管制东谈主公告。发生《基金合同》中规章需要流露的事项 时，按《基金合同》规章公布。   给予流露的信息文本，存放在基金管制东谈主/基金托管东谈主处，投资者不错免费查 阅。在支付工本费后可在合理时刻得到上述文献的复制件或复印件。基金管制东谈主 和基金托管东谈主应保证文本的内容与所公告的内容都备一致。   （四）实施侧袋机制时代的信息流露   本基金实施侧袋机制的，干系信息流露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的规章进行信息流露，详见招募说明书的规章。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金              托管契约                  十一、基金用度   （一）基金管制费的计提比例和计提方法   本基金的管制费按前一日基金钞票净值的 0.60%年费率计提。管制费的揣测方 法如下：   H＝E×年管制费率÷往日天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金钞票净值   （二）基金托管费的计提比例和计提方法   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.15%年费率计提。托管费的揣测方 法如下：   H＝E×年托管费率÷往日天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   （三）证券、期货账户开户用度、证券、期货交易用度、基金的银行汇划费 用、账户孤寒费、        《基金合同》收效后的信息流露用度、基金份额捏有东谈主大会用度、 《基金合同》收效后与基金干系的司帐师费、讼师费和诉讼费等根据干系法律法 规、《基金合同》及相应契约的规章，列入当期基金用度。   （四）不列入基金用度的容貌   《基金合同》收效前的讼师费、司帐师费和信息流露用度不得从基金财产中 列支；基金管制东谈主和基金托管东谈主因未履行或未都备履行义务导致的用度开销或基 金财产的亏损，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。   （五）基金管制费和基金托管费的赞助   基金管制东谈主和基金托管东谈主可协有计划情缩短基金管制费和基金托管费，此项调 整不需要基金份额捏有东谈主大会决议通过。基金管制东谈主必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定引子上刊登公告。   （六）基金管制费和基金托管费的复核方法、支付形式和时刻   基金托管东谈主对基金管制东谈主计提的基金管制费和基金托管费等，根据本托管协 议和《基金合同》的干系规章进行复核。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金            托管契约   基金管制费、基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管 理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个职责日内、按照指定的账户旅途进行 资金支付，基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等， 支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，及 时估量基金托管东谈主协商贬责。   在首期支付基金管制费前，基金管制东谈主应向托管东谈主出具持重函件指定基金管 理费的收款账户。基金管制东谈主如需要变更此账户，应提前 5 个职责日向托管东谈主出 具书面的收款账户变更陈说。   （七）违法处理形式   基金托管东谈主发现基金管制东谈主违抗《基金法》、《基金合同》、《运作办法》过甚 他干系规章从基金财产中列支用度时，基金托管东谈主可要求基金管制东谈主给予说明解 释，如基金管制东谈主无正大事理，基金托管东谈主可拒却支付。   （八）实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户钞票变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的规章。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金             托管契约            十二、基金份额捏有东谈主名册的维持   基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称号和捏有的基金份额。 基金份额捏有东谈主名册由基金登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和维持，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应分别维持基金份额捏有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如不成 妥善维持，则按干系律例承担背负。   在基金托管东谈主要求或编制半年报和年报前，基金管制东谈主应将干系费力送交基 金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的实在性、准确性和完好性。基 金托管东谈主不得将所维持的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用 途，并应谨守守密义务。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金             托管契约            十三、基金干系文献档案的保存   （一）档案保存   基金管制东谈主应保存基金财产管制业务举止的记载、账册、报表和其他干系资 料。基金托管东谈主应保存基金托管业务举止的记载、账册、报表和其他干系费力。 基金管制东谈主和基金托管东谈主都应当按规章的期限维持。保存期限不少于 15 年。   （二）合同档案的建立 处。 基金托管东谈主。   （三）变更与协助   若基金管制东谈主/基金托管东谈主发生变更，未变更的一方有义务协助变更后的接任 东谈主继承相应文献。   （四）基金管制东谈主和基金托管东谈主应按各自职责完好保存原始凭证、记账凭证、 基金账册、交易记载和遑急合同等，承担守密义务并保存至少十五年以上。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金                  托管契约          十四、基金管制东谈主和基金托管东谈主的更换   （一）基金管制东谈主职责停止的情形   有下列情形之一的，基金管制东谈主职责停止：   (1)被照章取消基金管制阅历；   (2)照章落幕、被照章撤消或被照章宣告歇业；   (3)被基金份额捏有东谈主大会罢黜；   (4)法律律例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他情形。   更换基金管制东谈主必须依照如下方法进行：   (1)提名：新任基金管制东谈主由基金托管东谈主或由单独或揣测捏有 10%以上(含 10%) 基金份额的基金份额捏有东谈主提名；   (2)决议：基金份额捏有东谈主大会在基金管制东谈主职责停止后 6 个月内对被提名的 基金管制东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额捏有东谈主所捏表决权的三分 之二以上(含三分之二)表决通过；   (3)临时基金管制东谈主：新任基金管制东谈主产生之前，由中国证监会指定临时基金 管制东谈主；   (4)备案：基金份额捏有东谈主大会选任基金管制东谈主的决议须经中国证监会备案；   (5)公告：基金管制东谈主更换后，由基金托管东谈主在更换基金管制东谈主的基金份额捏 有东谈主大会决议收效后 2 日内在指定引子公告；   (6)嘱咐：基金管制东谈主职责停止的，基金管制东谈主应妥善维持基金管制业务费力， 实时向临时基金管制东谈主或新任基金管制东谈主持理基金管制业务的移交手续，临时基 金管制东谈主或新任基金管制东谈主应实时继承。新任基金管制东谈主应与基金托管东谈主查对基 金钞票总值；   (7)审计：基金管制东谈主职责停止的，应当按照法律律例规章礼聘司帐师事务所 对基金财产进行审计，并将审计成果给予公告，同期报中国证监会备案；   (8)基金称号变更：基金管制东谈主更换后，淌若原任或新任基金管制东谈主要求，应 按其要求替换或删除基金称号中与原基金管制东谈主干系的称号字样。   （二）基金托管东谈主职责停止的情形 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金                  托管契约   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责停止：   (1)被照章取消基金托管阅历；   (2)照章落幕、被照章撤消或被照章宣告歇业；   (3)被基金份额捏有东谈主大会罢黜；   (4)法律律例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他情形。   (1)提名：新任基金托管东谈主由基金管制东谈主或由单独或揣测捏有 10%以上(含 10%) 基金份额的基金份额捏有东谈主提名；   (2)决议：基金份额捏有东谈主大会在基金托管东谈主职责停止后 6 个月内对被提名的 基金托管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额捏有东谈主所捏表决权的三分 之二以上(含三分之二)表决通过；   (3)临时基金托管东谈主：新任基金托管东谈主产生之前，由中国证监会指定临时基金 托管东谈主；   (4)备案：基金份额捏有东谈主大会更换基金托管东谈主的决议须经中国证监会备案；   (5)公告：基金托管东谈主更换后，由基金管制东谈主在更换基金托管东谈主的基金份额捏 有东谈主大会决议收效后 2 日内在指定引子公告；   (6)嘱咐：基金托管东谈主职责停止的，应当妥善维持基金财产和基金托管业务资 料，实时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管东谈主或者临时基 金托管东谈主应当实时继承。新任基金托管东谈主与基金管制东谈主查对基金钞票总值；   (7)审计：基金托管东谈主职责停止的，应当按照法律律例规章礼聘司帐师事务所 对基金财产进行审计，并将审计成果给予公告，同期报中国证监会备案。   （三）基金管制东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和方法 额 10%以上(含 10%)的基金份额捏有东谈主提名新的基金管制东谈主和基金托管东谈主； 的基金份额捏有东谈主大会决议收效后 2 日内在指定引子上集结公告。   （四）新任或临时基金管制东谈主继承基金管制业务或新任或临时基金托管东谈主接 收基金财产和基金托管业务前，原基金管制东谈主或原基金托管东谈主应不时履行干系职 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金         托管契约 责，并保证不作念出对基金份额捏有东谈主的利益变成损伤的举止。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金             托管契约                  十五、讳饰举止   本契约当事东谈主讳饰从事的举止，包括但不限于：   （一）基金管制东谈主、基金托管东谈主将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产 从事证券投资。   （二）基金管制东谈主不公谈地对待其管制的不同基金财产，基金托管东谈主不公谈 地对待其托管的不同基金财产。   （三）基金管制东谈主、基金托管东谈主利用基金财产为基金份额捏有东谈主之外的第三 东谈主牟取利益。   （四）基金管制东谈主、基金托管东谈主向基金份额捏有东谈主违法承诺收益或者承担损 失。   （五）基金管制东谈主、基金托管东谈主对他东谈主泄漏基金运作和管制过程中任何尚未 按法律律例规章的形式公开流露的信息。   （六）基金管制东谈主在莫得充足资金的情况下向基金托管东谈主发出投资指示和赎 回、分成资金的划拨指示，或违法向基金托管东谈主发出指示。   （七）基金管制东谈主、基金托管东谈主在行政上、财务上不孤苦，其高档管制东谈主员 和其他从业东谈主员彼此兼职。   （八）基金托管东谈主暗里动用或刑事背负基金财产，根据基金管制东谈主的正当指示、                                   《基 金合同》或托管契约的规章进行刑事背负的除外。   （九）基金财产用于下列投资或者举止：1.承销证券；2.违抗规章向他东谈主贷款 或者提供担保；3.从事承担无尽背负的投资；4.买卖其他基金份额，然而中国证监 会另有规章的除外；5.向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；6.从事内幕交易、垄断 证券交易价钱过甚他不正大的证券交易举止；7.法律、行政律例和中国证监会规章 讳饰的其他举止。法律律例或监管部门取消或变更上述为止，如适用于本基金， 则本基金投资不再受干系为止或以变更后的规章为准。   （十）法律律例和《基金合同》讳饰的其他举止，以及法律、行政律例和中 国证监会规章讳饰基金管制东谈主、基金托管东谈主从事的其他举止。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金              托管契约        十六、托管契约的变更、停止与基金财产的清理   （一）托管契约的变更方法   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其 内容不得与《基金合同》的规章有任何打破。基金托管契约的变更应报中国证监 会备案。   （二）基金托管契约停止出现的情形   （三）基金财产的清理 立清理小组，基金管制东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基 金清理。 具有从事证券干系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员构成。 基金财产清理小组不错聘用必要的职责主谈主员。 价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   (1)《基金合同》停止情形出刻下，由基金财产清理小组统一收受基金；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和证实；   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4)制作清理证明；   (5)礼聘司帐师事务所对清理证明进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理证明 出具法律主见书；   (6)将清理证明报中国证监会备案并公告；   (7)对基金剩余财产进行分派。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金             托管契约   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的沿途剩余钞票扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分派。   清理过程中的干系要紧事项须实时公告；基金财产清理证明经司帐师事务所 审计、并由讼师事务所出具法律主见书后，报中国证监会备案并公告。基金财产 清理公告于基金财产清理证明报中国证监会备案后 5 个职责日内由基金财产清理 小组进行公告。   基金财产清理账册及干系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金            托管契约                  十七、误期背负   （一）基金管制东谈主、基金托管东谈主不履行本契约或履行本契约不相宜约定的， 应当承担误期背负。   （二）基金管制东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违抗《基金法》 或者《基金合同》和本托管契约约定，给基金财产或者基金份额捏有东谈主变成损伤 的，应当分别对各自的举止照章承担抵偿背负；因共同举止给基金财产或者基金 份额捏有东谈主变成损伤的，应当承担连带抵偿背负。对损伤的抵偿，仅限于径直损 失。   （三）一方当事东谈主误期，给另一方当事东谈主变成亏损的，应就径直亏损进行赔 偿；给基金财产变成亏损的，应就径直亏损进行抵偿，另一方当事东谈主有权益及义 务代表基金向误期方追偿。然而如发生下列情况，当事东谈主不错免责： 或不动作而变成的亏损等； 亏损或潜在亏损等。   （四）一方当事东谈主误期，另一方当事东谈主在任责鸿沟内有义务实时采选必要的 设施，勤奋防卫亏损的扩大。   （五）误期举止虽已发生，但本托管契约大致不时履行的，在最大限制地保 护基金份额捏有东谈主利益的前提下，基金管制东谈主和基金托管东谈主应当不时履行本契约。   （六）由于基金管制东谈主、基金托管东谈主不可限定的身分导致业务出现邪恶，基 金管制东谈主和基金托管东谈主天然也曾采选必要、妥贴、合理的设施进行查验，然而未 能发现造作的，由此变成基金财产或投资东谈主亏损，基金管制东谈主和基金托管东谈主免除 抵偿背负。然而基金管制东谈主和基金托管东谈主应积极采选必要的设施缩小或排除由此 变成的影响。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金           托管契约                 十八、争议贬责形式   因本契约产生或与之干系的争议，两边当事东谈主应通过协商、长入贬责，协商、 长入不成贬责的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲 裁场所为北京市，按照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁国法进行仲 裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有敛迹力，仲裁费及讼师费由败诉方承担。   争议处理时代，两边当事东谈主应坚守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，各自不时 诚笃、辛劳、尽职地履行《基金合同》和本托管契约规章的义务，孤寒基金份额 捏有东谈主的正当权益。   本契约受中国法律统领。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金           托管契约                十九、托管契约的效率   两边对托管契约的效率约定如下：   （一）基金管制东谈主在向中国证监会肯求发售基金份额时提交的托管契约草案， 应经托管契约当事东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或授权代表署名（或盖印），协 议当事东谈主两边根据中国证监会的主见修改托管契约草案。托管契约以中国证监会 注册的文本为持重文本。   （二）托管契约自《基金合同》成立之日起成立，自《基金合同》收效之日 起收效。托管契约的灵验期自其收效之日起至基金财产清理成果报中国证监会备 案并公告之日止。   （三）托管契约自收效之日起对托管契约当事东谈主具有同等的法律敛迹力。   （四）本契约一式六份，契约两边各捏二份，上报监管机构二份，每份具有 同等的法律效率。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金              托管契约                  二十、其他事项   如发生有权司法机关照章冻结基金份额捏有东谈主的基金份额时，基金管制东谈主应 给予配合，承担司法协助义务。   除本契约有明确界说外，本契约的用语界说适用《基金合同》的约定。本协 议未尽事宜，当事东谈主依据《基金合同》、干系法律律例等规章协商办理。 民生加银养老作事天真配置搀和型证券投资基金         托管契约               二十一、托管契约的签订   本契约两边法定代表东谈主或授权代表签章、签订地、签订日